Введение 0:00 Принципы формирования портфеля одинаковы для новичков и опытных инвесторов. Важно пересматривать видео для анализа ошибок.
Определение конечной цели 0:29 Определите конечную цель портфеля, например, миллион долларов через 10 лет. Используйте инвестиционный калькулятор для расчета итоговой суммы. Учитывайте расходы и ставку доходности.
Выбор инвестиционной стратегии 3:52 Определите, какой подход выбрать: агрессивный, умеренный или консервативный. Пассивный подход требует меньше вовлеченности, но больше диверсификации. Активный подход требует навыков и может быть рискованным.
Диверсификация портфеля 7:25 Определите, кто вы: пассивный или активный инвестор. Выберите инструменты в зависимости от стратегии: облигации, акции, ETF. Консервативный портфель включает облигации и недвижимость, агрессивный – акции и ETF.
Определение долей в портфеле 11:10 Стройте портфель так, будто вам доступны все активы мира. Учитывайте возможные ограничения и риски, такие как запрет переводов за границу. Используйте зарубежные брокерские счета и азиатские ценные бумаги.
Распределение портфеля по странам 12:50 Не выделяйте более 50% портфеля на одну страну. Постепенно увеличивайте долю иностранных активов. Пример: через три года половина портфеля должна быть иностранной.
Типы активов и риск-профиль 13:50 Разделяйте активы по странам и типам активов. Консервативные инвесторы могут иметь 30% агрессивных активов. Примеры: китайские электрокары и компании с высокой оценкой.
Диверсификация и стабильность 15:42 Используйте глобальные рынки и разных брокеров для диверсификации. Опыт помогает в будущем, когда рынок будет стабильным. Важно иметь гарантии стабильности, даже если рынок нестабилен.
Уровень потерь и диверсификация 16:41 Держите долю агрессивных активов до 2% от всего портфеля. Это позволяет безболезненно терять капитал. Инвесторы и трейдеры имеют разные уровни потерь.
Упрощение управления портфелем 19:41 Используйте ETF для упрощения управления акциями. Пример: ETF на бигтех для управления акциями Google, Microsoft, Apple. Аналогично с облигациями и ETF на определенные отрасли.
Глобальная диверсификация 21:28 Стройте портфель с учетом возможных потерь в разных странах. Пример: недвижимость в Турции может быть потеряна из-за политических изменений. Глобальная диверсификация важна для стабильности портфеля.
Выбор брокера 22:32 Начинайте с российского брокера и постепенно увеличивайте долю иностранных активов. Планируйте шаги по открытию зарубежных брокерских счетов. Используйте несколько брокеров для диверсификации рисков.
Выбор российского брокера 25:18 Выбирайте брокеров из топ-10 без проблем. Проблемы могут быть с расписками, но у Тинькофф и Сбера их нет. Это минимальное, что нужно сделать для достижения цели.
Выбор активов 25:55 Важно много читать о состоянии фондового рынка и компаниях. Пример: "Магнит" оказался продуктовым магазином, а не металлургическим комбинатом. Важно понимать, чем занимается компания, чтобы не ошибиться.
Стратегия и обучение 26:59 Тупое повторение работает, если подходит под ваш риск-профиль и стратегию. Можно пройти обучение фондовому рынку для быстрого понимания. Бесплатный марафон помогает понять текущую ситуацию в российской экономике и выбрать временной горизонт.
Источники информации 27:58 Используйте рейтинг вью, сайт с котировками и экономический календарь. Опционально: яху финанс, макроренс и морнинг стар для анализа. Зарубежные сервисы недоступны для оплаты с российской карты, но рейтинг вью можно использовать бесплатно.
Заключение 29:38 Видео было полезным, напишите, какие шаги вы пропускали. Приглашение на бесплатный марафон, который длился месяц. Желаю выгодных инвестиций и прощаюсь.
