Введение 0:00 Юлия Кузнецова, основатель онлайн университета инвестиций "Финансовойлогия", инвестиционный советник и преподаватель МГУ. Обсуждение инвестиций, финансовой грамотности и финансовых советников.
Прогноз на фондовый рынок 0:27 Ситуация на фондовом рынке сложная, но российские инвесторы не ощущают значительных изменений. Рекомендация хранить деньги на брокерских счетах в рублях и инвестировать в российские ценные бумаги. Открытие зарубежного инвестиционного счета для зарубежных инвестиций.
Стратегии инвестирования 1:25 Открытие брокерского счета в России и инвестирование в российские бумаги. Меньше выбора, но меньше головной боли. Важность учета экономических и политических событий при выборе стратегии.
Рынок акций 2:38 Увеличение числа IPO в 2023 году. Примеры успешных IPO: Совкомбанк и Делимобиль. Важность анализа компаний перед инвестированием.
Российский рынок акций 5:00 Российский рынок становится более интересным для инвесторов. Отсутствие доступа к американским бумагам и рост числа новых компаний. Интерес зарубежных инвесторов к российским акциям.
Облигационный рынок 7:03 Бум высокодоходных облигаций в 2022 году. Важность анализа компаний перед покупкой облигаций. Облигации как диверсификация и развитие бизнеса.
Влияние высокой ставки 9:03 Высокая ставка как ограничитель для рынка облигаций. Возможность снижения ставки в будущем. Важность ориентации на текущую ситуацию и будущее.
Риски и дефолты на рынке 10:41 Инвесторы должны анализировать рынок для хороших результатов. Дефолтность в сегменте кредитования малого и среднего бизнеса составляет 6%, а в рискованном сегменте - 1,5%. Причины дефолтов включают проблемы с бизнесом и мошенничество.
Причины дефолтов 11:30 Дефолты могут быть связаны с проблемами бизнеса, такими как кассовый разрыв. Вторая категория причин - мошенничество и умысел руководителей компаний. Важно анализировать отчетность и репутацию компании перед инвестициями.
Кредитные рейтинги и их надежность 13:17 Кредитные рейтинги могут быть полезны, но не являются гарантией. Важно учитывать репутацию рейтинговых агентств и их методологию. Матрица дефолтов показывает, что агентства работают хорошо.
Альтернативные активы и их доходность 15:11 В России есть интересные активы, такие как рентная недвижимость и цифровые финансовые активы. Доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем. Важно грамотно диверсифицировать портфель для достижения желаемой доходности.
Стратегии инвестирования 17:38 Стратегия инвестирования зависит от суммы и целей клиента. Важно учитывать риск-профиль и ожидаемую доходность. Новые инструменты, такие как цифровые финансовые активы, могут быть интересны для диверсификации.
Зарубежные рынки и инструменты 19:43 Российские активы остаются основными, но зарубежные рынки также доступны. Важно понимать возможности и риски зарубежных инструментов. Новые инструменты, такие как СФА на картины, могут быть интересны для экспериментов.
Открытие зарубежного брокерского счета 20:10 Открытие зарубежного счета рекомендуется для торговли на американском рынке. Несмотря на риски, некоторые брокерские компании продолжают предоставлять доступ к иностранным рынкам. Возможность открытия зарубежного счета позволяет диверсифицировать активы и иметь активы в долларах.
Ограничения и преимущества зарубежного счета 20:59 Существуют ограничения на перевод денежных средств, но это можно обойти. Американский рынок более предсказуем и понятен, чем российский. Торговля опционами позволяет управлять рисками и получать прибыль.
Риски и диверсификация 23:09 Открытие зарубежного счета сопряжено с политическими рисками. Важно диверсифицировать активы между российским и зарубежным счетами. Недвижимость также является важным инструментом диверсификации.
Недвижимость как актив 25:20 Недвижимость требует расходов, но может приносить доход. Недвижимость может быть способом диверсификации капитала. Пример: покупка квартиры на Садовом кольце, которая приносит доход и растет в стоимости.
Перспективы рынка недвижимости 27:31 Рынок недвижимости растет, но с периодами охлаждения. Спрос на недвижимость в новых домах с ремонтом остается высоким. Недвижимость остается простым и понятным активом для инвесторов.
Льготная ипотека и выбор недвижимости 30:36 Льготная ипотека переживает новое рождение, несмотря на противоречивые мнения. Важно выбирать, где и зачем покупать недвижимость. Пример: апартаменты в Москве могут приносить доход при правильном выборе.
Инвестиции в недвижимость 30:57 Покупка недвижимости может быть хорошей диверсификацией капитала. Важно учитывать локацию, так как это основной фактор успеха на рынке недвижимости. Зарубежная недвижимость требует тщательного анализа и учета множества нюансов.
Зарубежная недвижимость 31:42 Покупка недвижимости за границей имеет свои сложности, включая привязку к одному месту и дополнительные расходы. Пример Черногории: цены на недвижимость выросли после спада, привлекая новых инвесторов. В Европе растет спрос на недвижимость из-за проблем с отоплением и высокими ценами на газ.
Дубай и другие направления 34:09 Дубай остается привлекательным для инвестиций, несмотря на перегрев рынка. Новые районы и спрос из других стран, таких как Индия и Китай, продолжают расти. Дубай позиционирует себя как международный город с множеством возможностей.
Онлайн-университет инвестиций 35:57 Университет предлагает образовательные программы по инвестициям и финансовым консультациям. Программы включают управление личными финансами, инвестиции в недвижимость и технический анализ. Университет имеет три образовательные лицензии и выдает дипломы европейского образца.
Заключение 39:50 Университет помогает людям управлять своими финансами и получать профессию финансового консультанта. Важно получать образование и разбираться в инвестициях, прежде чем доверять управление деньгами. Пожелания успешного года для инвесторов и успешных портфелей.
