Видео обсуждает лучшие практики икс пять ритейл групп, включая возможность назначить встречу с руководителем для обсуждения возможных комплайнс рисков.
В случае вкус вилла, антикоррупционная политика отсутствует, что делает его хорошим объектом для исследования коррупционных рисков.
Риски включают необоснованное завышение размера выплаты стимулирующего характера для топ-менеджмента, дачи взятки пожарной службе, получение взятки от поставщиков и предумышленную передачу информации конкурентам.
Вероятность и опустошительность рисков оцениваются на основе статистики и бенчмарков.
Способы минимизации рисков включают разработку антикоррупционной политики и использование внутренних документов для регулирования и регламентации.
Рейдерство - это использование экономических и неэкономических методов для разрушения компании, включая отъем активов, смену собственников и менеджеров.
Комплайнс - это система мер, направленных на предотвращение нарушений законодательства и корпоративных правил.
В России агрострахование развивается медленно, с низкой долей застрахованных земель и высокими тарифами.
В Белоруссии агрострахование обязательно только для озимого рапса и озимого ячменя, тарифы утверждаются президентом, а страховщиком выступает Белгосстрах.
В Казахстане с 2020 года действует добровольное страхование, с увеличением субсидирования и использованием индексного страхования.
Введение обязательной нефинансовой отчетности в ЕС и России.
Риски: неготовность банков к публикации отчетности, несоответствие требованиям регулятора.
Необходимость создания комплайнс-команды, разработки фреймворка, технического оснащения и привлечения сторонних консультантов для подготовки отчетности.
Налоговый комплайнс становится все более распространенным, и его обязательность для компаний и банков может закрепиться в будущем.
Появляются новые регуляторные требования, которые требуют соответствия, что создает комплайнс-риски.
Для устранения комплайнс-рисков, связанных с раскрытием информации, необходимо реализовать ряд мероприятий, включая создание ответственной команды, внедрение контрольных процедур, проверку технологической готовности и создание металлургической базы.
Налоговый комплайнс обеспечивает соблюдение регуляторных требований и предупреждение нарушений законодательства о налогах и сборах.
Налоговые риски могут приводить к финансовым потерям и уголовной ответственности для организаций.
Налоговый мониторинг, который вовлекает налоговые органы на стадии закрытия налогового периода, может быть перспективным способом быстрого урегулирования спорных налоговых позиций.
Риски в торговле контрафактными товарами на маркет-плейсах
В рамках онлайн-торговли возникают новые риски, включая комплайнс-риски, связанные с торговлей контрафактными товарами.
Контрафактные товары могут быть разделены на несколько типов, включая использование фирменного наименования или товарного знака, похожего на обозначение какой-либо из раскрученных марок, копирование внешних черт товара, и применение изобретений и разработок, зарегистрированных на других лиц.
За продажу контрафактных товаров предусматривается несколько видов ответственности, включая гражданско-правовую, административную и уголовную.
Маркет-плейсы не могут самостоятельно проверять товары на нарушение товарных знаков, поэтому они перекладывают ответственность на продавцов.
Ламода принципиально не работает с продавцами без зарегистрированных товарных знаков, а Вайлдберис и Озон имеют договоры, которые предусматривают ответственность продавцов.
Закон о торговле с враждебными государствами, международные чрезвычайные экономические полномочия, закон о международных наркоторговцах и другие акты регулируют сложные вопросы применения международных экономических санкций.
Вторичные санкции могут быть наложены на лиц, содействующих лицам, находящимся в санкционных списках, для избежания или смягчения экономических последствий санкций.
Комплайнс-проверка может помочь минимизировать риски наложения вторичных санкций.
Важно проводить проверку потенциальных контрагентов на предмет нахождения в санкционных списках и периодически проверять своих контрагентов на предмет включения в санкционные списки.
Также рекомендуется минимизировать или отказаться от осуществления расчетов в долларах США.
Анастасия Андреева и Анастасия Сысоева обсуждают, как цифровые технологии, такие как искусственный интеллект, обработка естественного языка и интернет вещей, могут обогатить маркетинг.
Они также анализируют риски, связанные с обработкой персональных данных клиентов и сотрудников компаний.
Кража персональных данных, слив персональных данных, несоблюдение правил спора и обработки персональных данных.
Возможные причины: неэффективная система защиты, уход западных сервисов из России, слабый контроль доступа к закрытой информации, неосведомленность сотрудников о последствиях нарушения закона о персональных данных, ослабление контроля за информационными активами в период пандемии.
Вероятность рисков: несоблюдение правил хранения и сбора персональных данных - наиболее маловероятный риск, кража и слив - чуть реже, но все равно маловероятны.
Опустошительность рисков: несоблюдение правил хранения и сбора персональных данных - 28 миллионов, кража и слив - 10 миллионов.
Законопроект о штрафах за нарушение закона о персональных данных
Первое место вне конкуренции получил Алексей Колокольцев за проект "Оценка влияния комплайнс рисков на предприятие строительного комплекса".
Второе место получили Полина Галаш и Ева Прокофьев за проект "Антикоррупционный комплайнс в офлайн и онлайн ритейле на примере ВкусВилл и Wildberries".
Третье место получили Камила и Камила за проект "Комплайнс риски в торговле контрафактными товарами на маркетплейсах".
Дипломы третьей степени получили Яна Воронкина за проект "Ключевые проблемы построения антикоррупционной комплайн-системы в организации", Анастасия Ефимович за проект "Банковский комплайнс", Вероника и Земфирагузова за проект "Комплайнс проверка бизнес-партнера", Татьяна Рябова за проект "Риски цифровизации маркетинга" и Анастасия Андреева и Анастасия Сысоева за проект "Риски цифровизации маркетинга".
