Введение в паевые инвестиционные фонды ПИФы 0:00 Обсуждение работы ПИФов, их преимуществ и недостатков. Сравнение ПИФов с другими финансовыми инструментами. Упоминание о самых доходных ПИФах за последние полгода.
Что такое ПИФ 0:37 ПИФ — инструмент коллективного инвестирования. Объединяет деньги инвесторов для вложения в акции, облигации, недвижимость и другие активы. Инвестор покупает долю в портфеле финансовых инструментов — пай.
Роль управляющей компании 1:37 Управляющая компания решает, какие активы покупать на деньги пайщиков. В России около 50 крупных управляющих компаний. Крупные УК часто входят в финансовые группы.
Покупка ПИФов 2:22 ПИФ можно купить через агента, например, банк или брокерскую компанию. Лучше покупать напрямую в управляющей компании. Топ-5 крупнейших УК в России: Сбербанк Управление Активами, ВТБ Капитал, Альфа Капитал, Райффайзен Капитал, Пенсионные Накопления.
Минусы активного управления 3:22 Активное управление может быть менее прибыльным, чем следование индексу. На российском рынке в 80% случаев активное управление менее прибыльно, чем следование индексу Московской биржи.
Виды ПИФов 4:52 ПИФы различаются по направлениям инвестиций: акции, облигации, валюта, недвижимость, драгоценные металлы, предметы искусства. Существуют смешанные ПИФы и ПИФы для квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. Важно ознакомиться с инвестиционной декларацией каждого ПИФа.
Типы ПИФов по срокам и ликвидности 6:52 Открытые ПИФы: паи можно покупать и погашать ежедневно. Интервальные ПИФы: паи можно купить или продать в конкретные промежутки времени. Закрытые ПИФы: паи можно купить только в момент формирования фонда и продать в момент закрытия.
Стоимость и комиссии 8:22 Цена пая меняется ежедневно и зависит от стоимости активов фонда. При покупке пая уплачивается надбавка до 5% от суммы вложений. При продаже пая уплачивается скидка, обычно не превышающая 3% от стоимости пая.
Преимущества ПИФов 9:33 Низкий порог входа. Профессиональное управление, но эксперты не знают, что нужно покупать для получения прибыли. Потенциально высокий доход, но
Сравнение ПИФ и ETF 13:18 ПИФ можно купить только в офисе или на сайте УК, на ИИС это невозможно. ПИФ активно управляются, пытаясь обогнать индексы, в то время как ETF следуют за индексом акций. Комиссии у ПИФ составляют 3–5%, у ETF — менее 1%. Некоторые ПИФ могут внезапно менять инвестиционный регламент без уведомления инвесторов.
Альтернативы ПИФ 14:33 Альтернативы ПИФ: ETF и самостоятельная покупка акций, облигаций на ИИС. ETF часто более выгодны для инвестора. Самостоятельная покупка требует навыков, но позволяет создать портфель не хуже профессионального управляющего.
Особые случаи использования ПИФ 15:33 ПИФ недвижимости могут быть уникальным инструментом для инвестиций в недвижимость. ПИФы, вкладывающиеся в предметы искусства, помогают инвесторам без специфических навыков.
Доходность ПИФ за первое полугодие 2019 года 16:33 Топ-10 самых прибыльных ПИФ показали доходность 26,3% и 21,4%. ПИФы, вкладывающие в акции, показали высокий доход из-за роста рынка акций. ПИФы, вкладывающие в облигации, имели отрицательный прирост. Выбор управляющей компании важен, но не гарантирует стабильной доходности.
Риски и рекомендации 17:33 Доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем. Не стоит доверять красивым графикам доходности. Автор планирует отдельный ролик о работе управляющих компаний.
Заключение 18:26 Автор не использует ПИФ в своём портфеле, предпочитая ETF. Призывает зрителей делиться опытом работы с ПИФ и управляющими компаниями. Благодарит за просмотр и призывает подписываться на канал.
